Reglementările înăsprite în materie de spălare a banilor din Elveția generează o reacție mixtă
Elveția a luat măsuri semnificative pentru a restrânge activitățile de spălare a banilor prin inițierea unei consultări cu privire la un proiect de lege care vizează consolidarea cadrului său de combatere a spălării banilor.
Obiectivul este de a spori atât integritatea, cât și competitivitatea Elveției ca centru financiar și de afaceri. Măsurile propuse se aliniază la standardele internaționale și includ, de asemenea, înființarea unui registru federal al beneficiarilor efectivi, impunerea cerințelor pentru activitățile cu risc ridicat în cadrul profesiilor juridice și introducerea altor prevederi.
Recunoscând rolul vital al unui sistem eficient în combaterea criminalității financiare pentru menținerea reputației țării ca centru financiar sigur, Consiliul Federal Elvețian își propune să abordeze amenințările reprezentate de spălarea banilor și finanțarea terorismului.
Infractorii exploatează adesea persoane juridice pentru a ascunde active în scopuri precum spălarea banilor și evaziunea fiscală. Prin consolidarea transparenței printr-un registru federal, autoritățile încearcă să accelereze identificarea beneficiarilor efectivi din spatele structurilor juridice.
Poziție fermă
Chrisol Correia, director de strategie la firma de tehnologie de verificare a plăților Facctum, consideră această inițiativă ca un pas înainte foarte necesar. Cu toate acestea, el a subliniat, de asemenea, modul în care eficacitatea acestor măsuri depinde de aplicarea consecventă și de severitatea sancțiunilor ca mijloace de descurajare credibile. „Deși aceste noi măsuri sunt un pas înainte, succesul lor se va baza pe dacă reglementările sunt aplicate în mod constant și dacă sancțiunile sunt suficient de severe pentru a descuraja încălcarea legii. Abordarea națiunii cu privire la CSB a fost criticată în trecut ca fiind prea laxă, iar țara a fost supusă recent o presiune crescută pentru a impune controale mai stricte în contextul măsurilor internaționale de implementare a sancțiunilor financiare asupra interesului economic al Rusiei.
„Dacă aceste măsuri vor fi eficiente, autoritățile de reglementare din Elveția vor trebui să adopte o poziție fermă cu privire la criminalitatea financiară și să se asigure că instituțiile financiare acționează cu urgență pentru a implementa o nouă cultură care să susțină o nouă abordare a contramăsurilor împotriva criminalității financiare. Aceasta include, de exemplu, introducerea de cerințe mai stricte privind analizarea clienților și o mai mare transparență în declarația de proprietar efectiv.”
Consolidarea eforturilor de combatere a spălării banilor
Dr. Henry Balani, șeful global al industriei și afacerilor de reglementare pentru specialistul KYC automatizat Encompass Corporation, subliniază, de asemenea, tendința globală mai largă a autorităților de reglementare care își intensifică atenția asupra reglementării spălării banilor.
„Atenția globală continuă asupra criminalității financiare și a sancțiunilor a forțat autoritățile de reglementare să-și îmbunătățească jocul în ceea ce privește reglementarea spălării banilor, Elveția fiind cel mai recent exemplu de a-și îmbunătăți agenda de criminalitate economică.”
„Am văzut în Marea Britanie, de exemplu, introducerea legii privind criminalitatea economică ca rezultat direct al presiunii publice împotriva oligarhilor ruși, declanșând o anchetă mai atentă asupra structurilor de proprietate și este important ca această abordare să se răspândească în țările europene pentru a consolida răspunsul la criminalitatea economică, reglementarea fiind o componentă cheie.”
„Ca parte a luptei împotriva criminalității financiare, organizațiile ar trebui să adopte tehnologia pentru procese solide de cunoaștere a clienților (KYC), care asigură conformitatea și detectează mai rapid infractorii financiari. Utilizarea automatizării dinamice a proceselor KYC, de exemplu, este crucială pentru a naviga în structuri complexe de proprietate pentru a identifica proprietarii efectivi, permițând întreprinderilor și autorităților de reglementare să ia măsuri de colaborare pentru a combate cu adevărat criminalitatea financiară.”
Caracteristicile cheie ale modificării legislative
Registrul federal: Propunerea obligă companiile și entitățile juridice din Elveția să își înregistreze beneficiarii efectivi într-un registru federal. Procedurile simplificate de înregistrare se vor aplica formelor juridice specifice, iar registrul nepublic va fi gestionat de Departamentul Federal de Justiție și Poliție (DFJP). O unitate de audit din cadrul Departamentului Federal de Finanțe (FDF) va supraveghea și calitatea registrului.
Controlul extins: Regulile împotriva spălării banilor se vor extinde la anumite activități de consultanță, în special în consultanță juridică, având un risc mai mare de spălare a banilor. Activitățile precum structurarea companiei și tranzacțiile care implică proprietăți imobiliare vor fi supuse unui control sporit.
Măsuri suplimentare: proiectul de lege cuprinde diverse măsuri complementare, inclusiv prevenirea încălcării sancțiunilor, reducerea pragului pentru plățile în numerar în tranzacțiile cu metale prețioase și impunerea verificărilor împotriva spălării banilor pentru toate plățile în numerar în tranzacțiile imobiliare.
Consultarea cu privire la proiectul de lege se va încheia la 29 noiembrie 2023, Consiliul Federal urmând să-l prezinte Parlamentului în 2024.
Sursă foto: amluae.com