Cum transformă blockchain strângerea de fonduri pentru startup-uri și antreprenori

Investitorii și antreprenorii pot crea și executa acorduri de investiții direct pe blockchain.

Lumea capitalului de risc este cunoscută de mult timp pentru abordarea tradițională a finanțării și investițiilor în startup-uri. Cu toate acestea, apariția tehnologiei blockchain poate perturba această industrie și poate revoluționa modul în care funcționează capitalul de risc.

Un aspect semnificativ al acestei perturbări este tokenizarea activelor. Blockchain permite crearea de jetoane digitale (token-uri) care reprezintă proprietatea asupra activelor sau companiilor.

Această tokenizare permite proprietatea fracționată și lichiditatea activelor ce sunt în mod tradițional nelichide, cum ar fi imobiliare sau startup-uri în stadiu incipient. Extinde oportunitățile de investiții, permițând unei game mai largi de investitori să participe la întreprinderi deținând token-uri, chiar și cu sume mici de capital.

Un alt aspect cheie este utilizarea contractelor inteligente. Aceste contracte auto-executive cu reguli și condiții predefinite sunt codificate pe blockchain. Contractele inteligente pot elimina nevoia de intermediari, reducând costurile și crescând eficiența.

Investitorii și antreprenorii pot crea și executa acorduri de investiții direct pe blockchain, simplificând procesul de investiții și câștigând încrederea participanților.

Prin eliminarea intermediarilor, blockchain-ul democratizează accesul la finanțare, dând putere antreprenorilor la nivel global și atrăgând investiții dintr-un grup mai larg de investitori.

Accesibilitatea globală a tehnologiei blockchain transcende granițele geografice, conectând investitorii și antreprenorii din întreaga lume. Startup-urile și investitorii din piețele emergente, unde capitalul de risc tradițional poate fi limitat, au acum oportunități mai mari.

Platformele bazate pe blockchain facilitează, de asemenea, crearea de piețe secundare, permițând investitorilor să-și tranzacționeze token-urile reprezentând proprietatea în acțiuni.

Alex Strześniewski, fondator și CEO al AngelBlock – o platformă descentralizată de strângere de fonduri – a declarat: „Prin strângerea de fonduri bazată pe blockchain, jetoanele care reprezintă acțiuni sau datorii pot fi tranzacționate pe piețele secundare, permițând investitorilor să-și părăsească investiția în orice moment”. El a adăugat: „Acest lucru sporește atractivitatea investițiilor de capital de risc, oferind lichiditate și reducând riscul asociat investițiilor pe termen lung.”

Piețele secundare oferă lichiditate investitorilor în stadiu incipient, care în mod tradițional trebuiau să aștepte evenimente de ieșire (exit events), cum ar fi achizițiile sau ofertele publice inițiale (IPO), pentru a-și realiza rentabilitatea investiției. Capacitatea de a tranzacționa token-uri pe o piață secundară sporește atractivitatea investițiilor de capital de risc.

Rachid Ajaja, fondatorul și CEO al platformei de finanțare descentralizată (DeFi) AllianceBlock, declară: „Investițiile tradiționale cu capital de risc implică un nivel mai ridicat de risc și perioade mai lungi de blocare pentru investiții, făcându-le mai puțin atractive pentru unii investitori. Piețele secundare permit investitorilor să aibă opțiunea de a părăsi pozițiile lor mai devreme dacă doresc, atenuând unele dintre riscurile tradiționale.”

Ajaja a continuat, spunând: „Este mai probabil ca investitorii să fie interesați să participe la procesul de strângere de fonduri atunci când există posibilitatea de a-și tranzacționa token-urile pe piețele secundare. Acest factor de lichiditate creează un ecosistem investițional mai activ și mai dinamic, atrăgând o gamă mai largă de investitori, care poate avea un impact pozitiv asupra valorii și utilității unui proiect.”

Platforme de strângere de fonduri bazate pe blockchain

Platformele de strângere de fonduri bazate pe blockchain sunt platforme descentralizate care permit utilizatorilor să investească direct în proiecte. Procesul funcționează de obicei prin investitorii care depun token-uri într-un contract inteligent care va trimite token-ul nativ al unui proiect fiecărui portofel participant.

De exemplu, dacă Proiectul A vinde token-uri tip Project A (PAT) pentru USD Coin la un raport de 3:1, un investitor va primi 3 token-uri PAT în portofel dacă depune 1 USDC.

Deși aceste platforme funcționează într-o manieră descentralizată, anumite platforme pot necesita totuși utilizatorii să își verifice identitatea pentru a adera la cerințele de reglementare și pentru a proteja interesele investitorilor.Acest proces de verificare atenuează activitățile frauduloase și întărește credibilitatea generală a platformei.

Unele platforme iau, de asemenea, măsuri suplimentare pentru a îmbunătăți securitatea și încrederea pentru utilizatori. De exemplu, platforma de strângere de fonduri fără custodie AngelBlock are o strategie de compensare bazată pe repere, cu măsuri de guvernanță încorporate. Investițiile se bazează pe ideea conform căreia investitorii cred că un startup a atins un set de obiective predeterminate.

Când aceste cerințe sunt îndeplinite, fondurile vor fi eliberate. Guvernarea platformei este făcută mai democratică prin această tehnică, care încurajează participarea utilizatorilor.

Protocolul folosește o metodă de atribuire în lanț și distribuire a token-urilor pentru a se asigura că acestea nu sunt transmise accidental la adresele incorecte.

Utilizarea platformelor descentralizate de strângere de fonduri poate stimula un sentiment de comunitate și obiectiv colectiv, permițând interacțiunea directă între proprietarii unui proiect și susținătorii acestuia.

Mai multe platforme de strângere de fonduri blockchain integrează structuri de guvernare și mecanisme de vot. Deținătorii de token-uri se pot angaja în proceduri de luare a deciziilor folosind votul, exercitând astfel influență asupra determinărilor legate de proiect, cum ar fi alocarea fondurilor, direcția proiectului sau modificări semnificative de guvernare. Implementarea proceselor decizionale descentralizate dă putere comunității și încurajează alinierea intereselor între părțile interesate.

Strześniewski a declarat: „Integrarea structurilor de guvernare și a mecanismelor de vot în platformele de strângere de fonduri blockchain aduce un nou nivel de implicare a comunității și transparență procesului. Dă putere comunității, oferind deținătorilor de token-uri o voce în procesele cheie de luare a deciziilor, cum ar fi etapele de dezvoltare a proiectelor și alocările bugetare.”

Strześniewski a continuat: „Acest lucru aliniază interesele părților interesate, deoarece toată lumea are un cuvânt de spus în direcția și succesul proiectului, creând un mediu reciproc avantajos în care succesul proiectului se traduce direct în succesul investitorilor săi.”

Democratizarea strângerii de fonduri în sectorul Web3

Democratizarea strângerii de fonduri în sectorul Web3 are o importanță imensă din diverse motive. În primul rând, promovează incluziunea și accesul, oferind oportunități de investiții persoanelor și comunităților excluse anterior de la canalele tradiționale de finanțare.

Această democratizare înlătură barierele, încurajând diversitatea și inovația, permițând sprijin financiar pentru o gamă mai largă de proiecte.

În plus, strângerea de fonduri democratizată dă putere antreprenorilor, oferindu-le un control mai mare asupra eforturilor lor de strângere de fonduri. În loc să se bazeze exclusiv pe firme tradiționale de capital de risc sau pe așa numiții ,,angel investors”, antreprenorii se pot angaja direct cu o rețea globală de susținători care sunt cu adevărat interesați de proiectele lor.

Această schimbare a dinamicii puterii le permite antreprenorilor să-și mențină proprietatea și independența, aliniindu-și, în același timp, obiectivele și valorile cu interesele comunității lor de susținători.

Ajaja de la AllianceBlock a spus: „Implicarea unei comunități mai largi în procesul de strângere de fonduri are multiple avantaje. În primul rând, servește ca formă de validare. Dacă un număr mare de investitori diverși manifestă interes pentru un proiect, este un indiciu puternic al potențialului acestuia.”

CEO-ul a continuat: „De asemenea, contribuie la angajamentul comunității, deoarece investitorii au șanse mai mari să promoveze un proiect în care au investit, creând un efect de rețea care poate crește semnificativ vizibilitatea și acoperirea unui proiect.”

„În acest fel, procesul de strângere de fonduri devine un efort de colaborare între proiect și comunitatea acestuia, stimulând creșterea și succesul reciproc.”

Sursă foto: outlookindia.com